1,800+ applications closed · operating since 2016
اول بپرسید، هر وقت آماده بودید اقدام کنید
بیشتر افراد از یکی از دو راه شروع میکنند. یک تماس ۳۰ دقیقهای که در آن مزایا و معایب را بر اساس وضعیت واقعی شما میسنجیم. یا یک آزمون پنج دقیقهای که فهرست را به برنامههای ارزشمند محدود میکند. هر دو رایگاناند و شما را به هیچ چیز متعهد نمیکنند.
۱٬۸۰۰+ پرونده از سال 2016 · مراجعانی از ۱۹ کشور · همزمان حداکثر ۳۰ پرونده
آنچه شرکتهای بررسی دقیق کارائیبی در ۲۰۲۶ از متقاضیان عربستانی میخواهند، چرا بیانیههای حسابدار محلی کافی نیست و بسته مستندسازی که اکنون در هر پرونده با منشأ خلیجی از روز اول میسازیم.
یک تبعه عربستانی برای پاسپورت CBI کارائیبی درخواست میدهد. درخواست در پذیرش اولیه ظرف ۴۸ ساعت پاک میشود. هشت هفته بعد، گزارش DD با سؤالی درباره منبع وجوه برای توزیع سود سهام ۲۰۱۹ از شرکت بازرگانی خانوادگی بازمیگردد. حسابدار متقاضی در ریاض بیانیهای ارائه میدهد. شرکت DD آن را بهعنوان ناکافی رد میکند.
این توالی اکنون رایجترین دلیل منفرد لغزش پرونده کارائیبی از تقویم آن در دفتر ماست. شرکتهای DD غیرمنطقی نیستند. آنها به سختگیری راهنمای ارزیابی متقابل FATF در ۲۰۲۳-۲۰۲۴ پاسخ میدهند که CIUهای کارائیبی را بیش از بیشتر حوزههای قضایی هدف قرار داد، زیرا CIUها در فهرست برنامههایی هستند که OECD از نزدیک پایش میکند. CIUها به نوبه خود این بار را به فروشندگان DD برونسپاریشده خود منتقل کردهاند، که آنها هم به متقاضیان منتقل کردهاند.
این تصویر عملی در ۲۰۲۶ برای متقاضیان عربستان سعودی و بسته مستندسازی است که اکنون از ابتدا در هر پرونده با منشأ خلیجی میسازیم.
چهار برنامه کارائیبی (آنتیگوا، دومینیکا، گرنادا، سنت کیتس) بررسی دقیق را به تعداد محدودی از شرکتهای مستقر در بریتانیا برونسپاری میکنند (Thomson Reuters، Exiger، Sapphire رایجترین هستند). این شرکتها از یک چکلیست استاندارد عمل میکنند که از ۲۰۲۳ تقریباً یکسان مانده است. برای متقاضی عربستانی، آنها حداقل انتظار دارند:
بازسازی کامل منبع وجوه مساهمت. نه فقط «سود سهام از کسبوکار خانوادگی». زنجیره کامل: کدام نهاد سود را پرداخت کرد، در کدام سال، چه درآمد پایهای آن سود را توجیه کرد، و آن درآمد خود چگونه تولید شد. این معمولاً به سه تا پنج سال در تجربه ما برمیگردد.
صورتهای مالی حسابرسیشده هر نهاد در زنجیره. شرکتهای خصوصی عربستانی همیشه حسابرسی نمیشوند. برای پروندههایی که نهاد زیر آستانه حسابرسی است، شرکت DD گزارش بازبینی شخص ثالث یا در صورت عدم وجود، گواهی بانکی از جریانهای نقدی تاریخی میخواهد.
شواهد متقابل ثروت شخصی. صورتحسابهای بانکی پوششدهنده حداقل ۲۴ ماه، با توضیحات برای هر ورودی غیرتکراری بالاتر از معادل ۱۰۰٬۰۰۰ ریال عربستان.
شواهد انطباق مالیاتی ZATCA. سازمان زکات، مالیات بر درآمد و گمرک گواهی انطباق مالیاتی (شهادة الإلتزام الضريبي) صادر میکند که شرکتهای DD اکنون بهعنوان استاندارد درخواست میکنند. این یک کار پنجدقیقهای برای متقاضی است اگر شرکت او منطبق باشد؛ کار چند هفتهای اگر اظهارنامههای حلنشده وجود داشته باشد.
برای ثروت موروثی. کپی سند ارث اصلی، تأییدشده توسط دفتر اسناد عربستانی، بهعلاوه توضیحی درباره چگونگی تولید وجوه در حال مساهمت توسط داراییهای موروثی. اسناد ارث که پیش از سیستم ثبت احوال مدنی فعلی در عربستان سعودی صادر شده، منبع مکرر اصطکاک است.
بیانیهای از حسابدار شخصی متقاضی روی سربرگ او بهعنوان مدرک مستقل توسط هیچیک از شرکتهای اصلی DD پذیرفته نمیشود. این را در هر پرونده اخیر که ارائه اصلی بود، رد شده دیدهایم.
اعلامیه «منبع ثروت» امضاشده توسط متقاضی در حضور سردفتر عربستانی نیز مدرک مستقل نیست. تنها اسناد پشتیبان است.
فتوکپیهای قدیمیتر صورتحسابهای بانکی، بدون کپیهای تأییدشده صادرشده توسط بانک که همان دوره را پوشش دهد، معمولاً مورد سؤال قرار میگیرند. بانکهای عربستانی در سرعت تولید صورتحسابهای تاریخی تأییدشده متفاوتاند؛ SAB و بانک ریاض در تجربه ما ظرف دو هفته پاسخگو هستند، دیگران کندتر.
هر پرونده با منشأ خلیجی که اکنون باز میکنیم پیش از ارسال به CIU شامل موارد زیر است. این ۴ تا ۶ هفته به ابتدای تعامل اضافه میکند. در تجربه ما، حدود ۸۰ درصد از سؤالات DD را که در غیر این صورت دو ماه بعد بازمیگشت، حذف میکند.
این بسته تقریباً ۴٬۰۰۰ تا ۸٬۰۰۰ دلار هزینه اسناد و بازبینی شخص ثالث دارد که به پیچیدگی زنجیره ثروت بستگی دارد. ارزانترین بیمه در برابر لغزش تقویم چهار ماهه است.
چندین دفتر خانوادگی عربستانی از ۲۰۲۳ نهادهای هلدینگ خود را در پاسخ به تغییرات قانون شرکتی Vision 2030 بازسازی کردهاند. این بازسازیها معمولاً از منظر انطباق عربستانی پاک هستند. از منظر شرکت DD، ناپیوستگی مستندسازی ایجاد میکنند.
اگر ساختار هلدینگ شما در ۲۰۲۳ یا ۲۰۲۴ بازسازی شد و در ۲۰۲۶ یا ۲۰۲۷ CBI کارائیبی تشکیل میدهید، انتظار داشته باشید شرکت DD اسناد پوششدهنده هر دو نهاد پیشبازسازی و پسبازسازی را بخواهد. برای این برنامهریزی کنید. دفتر قانون شرکتی عربستان میتواند اسناد تأسیس پیشبازسازی تأییدشده را در صورت درخواست تولید کند، اما درخواست باید کتبی و با زمان پیشروی ۴ هفتهای باشد.
پذیرش با منشأ عربستانی خود را به فرآیند دو مرحلهای منتقل کردهایم. مرحله یک یک اسپرینت مستندسازی چهار هفتهای است؛ مرحله دو پرونده CIU است. پرونده CIU را بدون بسته مستندسازی در ابتدا تشکیل نخواهیم داد. مشتریانی که ما را به تشکیل سریعتر فشار میدهند با زمان سپریشده کل طولانیتر مواجه میشوند، زیرا درخواست مستندات بههرحال از شرکت DD بازمیگردد و اکنون دو ماه دیرتر به جای ابتدا میرسد.