Família saudita de cinco, cidadania de Antígua em 19 semanas

O principal nos contatou no final de agosto através de uma indicação de um banqueiro bareinita com quem já trabalhamos antes. Família de cinco, dois pais no início dos quarenta, três filhos de 14, 11 e 7 anos. Nacionais sauditas, residência principal em Riad, apartamento secundário em Marbella. Negócio: uma sociedade holding de médio porte de distribuição farmacêutica.

O briefing era simples na cabeça deles: "algo europeu, rápido, abaixo de meio milhão de dólares". O que eles realmente queriam, depois que conversamos a fundo na segunda chamada, era um passaporte que permitisse às crianças frequentar internato no Reino Unido sem o ciclo de visto e permitisse à família viajar para consultas médicas na Suíça sem prazos de quatro semanas na embaixada.

O que descartamos, e por quê

Passamos a primeira hora da chamada de descoberta cortando opções.

Golden Visa de Portugal. Teria funcionado para residência. As reformas de 2023 já haviam fechado a rota imobiliária, deixando as subscrições a fundo com mínimo de €500K mais cerca de €60K em custos de estruturação. Mais importante, o caminho ao passaporte é cinco anos de presença física evidenciada a sete dias por ano, mais um teste de idioma. Eles não fariam o teste de idioma.

CBI da Turquia. Mais próximo do orçamento, USD 400K em imóveis ou USD 500K em depósito bancário, três meses ao passaporte. Mas a Turquia ainda não tem um acordo de isenção de visto com Schengen no momento desta redação, o que mata o argumento de viagem na UE que era o ponto inteiro do processo.

Os Cinco do Caribe. Reduziu-se a Antígua ou Granada. Granada tem o benefício do tratado E-2 com os EUA, o que importa para fundadores planejando abrir um negócio nos Estados Unidos. Esta família não estava. A contribuição NDF de Antígua era de USD 230K para uma família de quatro; com o terceiro filho subiu para USD 245K mais a taxa adicional de due diligence do dependente.

Enviamos uma comparação de custo por escrito no mesmo dia. A decisão foi tomada na terceira chamada: Antígua, rota NDF, processo aberto na semana seguinte.

Os números

| Linha | Valor | | --- | --- | | Contribuição NDF governamental (família de 5) | USD 245.000 | | Due diligence (USD 7,5K x 4 adultos + USD 4K x 2 dependentes acima de 12) | USD 38.000 | | Taxa governamental de processamento | USD 7.500 | | Taxa de emissão de passaporte | USD 1.200 | | Tradutor / apostila / courier | USD 1.400 | | Nosso honorário consultivo | USD 27.500 | | Sub-advogado subscritor (agente independente licenciado em Antígua) | incluído em nosso honorário | | Taxas de apresentação bancária | USD 0 (relacionamento existente) | | Total | USD 320.600 |

O desembolso final do cliente saudita pousou em USD 268.400 porque o NDF foi pago de uma conta corporativa no nível da holding por razões fiscais nas quais não entraremos aqui; os números comparativos acima incluem o bruto.

O que desacelerou o processo

Após oito semanas, a primeira passagem de DD voltou com uma consulta sobre a origem dos fundos para uma das transferências mais antigas, uma distribuição de dividendos de 2019 que o contador da família em Riad podia comprovar, mas que não havia traduzido inicialmente para um formato aceitável pela CIU. Retornamos em 11 dias com uma declaração notariada do auditor da holding, mas nos custou duas semanas no calendário. Tínhamos orçado 16 semanas. Pousamos em 19.

Se rodássemos o processo de novo do zero, a única coisa que mudaríamos seria a revisão inicial da origem dos fundos. Agora rodamos nossa própria pré-triagem em todo processo do Golfo antes da submissão, usando o mesmo checklist que a firma terceirizada de DD da CIU usa. Não pegamos tudo o que eles pegam, mas pegamos a maior parte, e uma semana extra em nosso escritório é mais barata que duas semanas no deles.

Onde a família está agora

Passaportes emitidos no final de janeiro. O mais velho começou em uma escola em Hertfordshire em abril; a família usou os passaportes de Antígua para entrar no Reino Unido com um carimbo de visto de visitante padrão sem processamento consular prévio, que tinha sido o gargalo. A posição fiscal não mudou; eles permanecem residentes fiscais sauditas. A cidadania de Antígua é mantida passivamente.

O principal enviou uma indicação a um primo em Jeddah duas semanas após a emissão do passaporte. Esse processo foi aberto em maio.