1,800+ applications closed · operating since 2016
Сначала спросите, подавайте, когда будете готовы
Большинство начинает одним из двух способов. 30-минутный разговор, где мы разбираем плюсы и минусы под вашу конкретную ситуацию. Или пятиминутный тест, который сужает список до программ, заслуживающих внимания. И то, и другое бесплатно. Ни к чему вас не обязывает.
1 800+ заявок с 2016 года · клиенты из 19 стран · одновременно не более 30 дел
Что карибские фирмы due diligence спрашивают у саудовских заявителей в 2026, почему заявления местного бухгалтера недостаточны, и пакет документации, который мы теперь встраиваем в каждое дело залива с первого дня.
Саудовский гражданин подает заявку на карибский паспорт CBI. Первоначальный прием очищается в течение 48 часов. Через восемь недель отчет DD возвращается с запросом по источнику средств для распределения дивидендов 2019 года от семейной торговой компании. Бухгалтер заявителя в Эр-Рияде предоставляет заявление. Фирма DD отклоняет его как недостаточное.
Эта последовательность сейчас самая распространенная единичная причина соскальзывания календаря по карибскому делу в нашем офисе. Фирмы DD не ведут себя неразумно. Они реагируют на ужесточение руководства FATF Mutual Evaluation 2023-2024 годов, которое ударило по карибским CIU сильнее, чем по большинству юрисдикций, потому что CIU сидят в списке программ, за которыми внимательно следит ОЭСР. CIU в свою очередь переложили нагрузку на своих аутсорсинговых вендоров DD, а те на заявителей.
Вот рабочая картина 2026 года для заявителей из Саудовской Аравии и пакет документации, который мы теперь встраиваем в каждое дело из Залива с самого начала.
Четыре карибские программы (Антигуа, Доминика, Гренада, Сент-Китс) передают due diligence небольшому числу британских фирм (чаще всего Thomson Reuters, Exiger, Sapphire). Эти фирмы работают по стандартному чек-листу, который с 2023 года по существу не менялся. Для саудовского заявителя они ожидают как минимум:
Полную реконструкцию источника средств для взноса. Не просто «дивиденды от семейного бизнеса». Полная цепочка: какая сущность выплатила дивиденд, в каком году, какая базовая выручка оправдала этот дивиденд, и как сама эта выручка была сгенерирована. Обычно по нашему опыту это уходит на три-пять лет назад.
Аудированную финансовую отчетность любой сущности в цепочке. Саудовские частные компании не всегда аудируются. Для дел, где сущность ниже порога аудита, фирма DD хочет отчет о независимой проверке или, при отсутствии его, банковское подтверждение исторических денежных потоков.
Перекрестное доказательство личного богатства. Банковские выписки минимум за 24 месяца, с пояснениями по любым неповторяющимся поступлениям свыше эквивалента 100 000 SAR.
Доказательство соответствия ZATCA по налогам. Zakat, Income Tax and Customs Authority выдает сертификат налогового соответствия (شهادة الإلتزام الضريبي), который фирмы DD теперь запрашивают как стандарт. Это 5-минутная задача для заявителя, если его компания в соответствии; многонедельная, если есть неурегулированные подачи.
Для унаследованного богатства. Копию оригинального документа о наследстве, заверенную саудовским нотариусом, плюс пояснение того, как унаследованные активы сгенерировали средства для взноса. Документация по наследству, предшествующая нынешней системе регистрации гражданского статуса в Саудовской Аравии, повторяющийся источник трения.
Заявление от личного бухгалтера заявителя на его фирменном бланке не принимается ни одной из крупных фирм DD как самостоятельное доказательство. Мы видели его отклоненным в каждом недавнем деле, где оно было основной подачей.
Аффидевит «источник богатства», подписанный заявителем перед саудовским нотариусом, тоже не является самостоятельным доказательством. Это только подтверждающая документация.
Фотокопии старых банковских выписок без банком заверенных копий, покрывающих тот же период, обычно вызывают вопросы. Саудовские банки различаются по скорости подготовки заверенных исторических выписок; SAB и Riyad Bank по нашему опыту отвечают в течение двух недель, остальные медленнее.
Каждое дело из Залива, которое мы теперь открываем, включает следующее до отправки в CIU. Это добавляет 4-6 недель в начало ангажемента. По нашему опыту это убирает около 80% запросов DD, которые иначе вернулись бы через два месяца.
Пакет обходится примерно в 4 000-8 000 USD на третьесторонние документы и сборы за проверку, в зависимости от сложности цепочки богатства. Это самая дешевая страховка от четырехмесячного соскальзывания календаря.
Несколько саудовских семейных офисов с 2023 года реструктурировали свои холдинговые сущности в ответ на изменения корпоративного права в рамках Vision 2030. Эти реструктуризации обычно чисты с точки зрения саудовского комплаенса. С точки зрения фирмы DD они создают документационный разрыв.
Если ваша холдинговая структура была реструктурирована в 2023 или 2024 году и вы подаете карибское CBI в 2026 или 2027 году, ожидайте, что фирма DD запросит документацию, покрывающую как до-, так и после-реструктуризации сущности. Планируйте под это. Саудовское ведомство корпоративного права может выдать заверенные документы о регистрации до реструктуризации по запросу, но запрос должен быть в письменной форме и с 4-недельным упреждением.
Мы перевели наш прием по саудовским делам на двухэтапный процесс. Этап один это четырехнедельный документационный спринт; этап два это дело CIU. Мы не подаем дело в CIU без документационного пакета в начале. Клиенты, которые давят на нас, чтобы подать быстрее, в итоге получают более долгий общий срок, потому что запрос документации от фирмы DD все равно приходит и теперь поступает на два месяца позже, а не в начале.