Саудовская семья из пяти, гражданство Антигуа за 19 недель

Принципал связался с нами в конце августа через направление от бахрейнского банкира, с которым мы работали раньше. Семья из пяти, двое родителей в начале сорока, трое детей возраста 14, 11 и 7. Саудовские граждане, основное место жительства в Эр-Рияде, вторичная квартира в Марбелье. Бизнес: средняя холдинговая компания фармацевтического распределения.

Бриф был прост в их голове: «что-то европейское, быстро, до полумиллиона долларов». Чего они действительно хотели, как только мы это проговорили на втором звонке, был паспорт, который позволит детям посещать школу-пансион в Великобритании без визового цикла и позволит семье ездить на медицинские приемы в Швейцарию без четырехнедельных сроков посольства.

Что мы исключили и почему

Мы потратили первый час ознакомительного звонка на отсечение вариантов.

Portugal Golden Visa. Сработала бы для резидентства. Реформы 2023 года уже закрыли маршрут недвижимости, оставив подписки на фонды на минимуме €500K плюс около €60K расходов на настройку. Что более важно, путь к паспорту составляет пять лет подтвержденного физического присутствия по семь дней в год плюс языковой тест. Они не собирались сдавать языковой тест.

Türkiye CBI. Ближе к бюджету, USD 400K недвижимости или USD 500K банковского депозита, три месяца до паспорта. Но у Турции на момент написания пока нет соглашения о безвизовом режиме с Шенгеном, что убивает аргумент о поездках в ЕС, который был всей сутью этого дела.

Карибская Пятерка. Свелось к Антигуа или Гренаде. У Гренады есть льгота договора E-2 США, которая имеет значение для основателей, планирующих открыть бизнес в Соединенных Штатах. Эта семья таковой не была. Взнос NDF Антигуа составлял USD 230K для семьи из четырех; с третьим ребенком он поднимался до USD 245K плюс дополнительная плата за комплаенс иждивенца.

Мы отправили письменное сравнение затрат в тот же день. Решение было принято на третьем звонке: Антигуа, маршрут NDF, дело открыто на следующей неделе.

Цифры

| Статья | Сумма | | --- | --- | | Государственный взнос NDF (семья из 5) | USD 245,000 | | Комплаенс (USD 7.5K x 4 взрослых + USD 4K x 2 иждивенцев старше 12) | USD 38,000 | | Государственная плата за обработку | USD 7,500 | | Плата за выдачу паспорта | USD 1,200 | | Переводчик, апостиль, курьер | USD 1,400 | | Наш консультационный гонорар | USD 27,500 | | Андеррайтер вспомогательного советника (независимый агент с лицензией Антигуа) | включено в наш гонорар | | Сборы за знакомство с банкиром | USD 0 (существующие отношения) | | Итого | USD 320,600 |

Конечный размер из кармана для саудовского клиента остановился на USD 268,400, потому что NDF был оплачен с корпоративного счета на уровне холдинговой компании по налоговым причинам, в которые мы здесь не углубляемся; сравнительные цифры выше включают валовую сумму.

Что замедлило дело

Через восемь недель первый проход DD вернулся с запросом по источнику средств для одного из старых переводов, распределения дивидендов 2019 года, которое аккаунтант семьи из Эр-Рияда мог подтвердить, но изначально не перевел в приемлемый для CIU формат. Мы развернули его за 11 дней через нотариальное заявление аудитора холдинговой компании, но это стоило нам двух недель в календаре. Мы бюджетировали 16 недель. Мы приземлились на 19.

Если бы мы вели дело заново с нуля, единственное, что мы изменили бы, это входной обзор источника средств. Теперь мы проводим собственную предварительную проверку по каждому делу из Залива до подачи, используя тот же контрольный список, что и аутсорсинговая DD-фирма CIU. Мы не ловим все, что ловят они, но мы ловим большую часть, и дополнительная неделя в нашем офисе дешевле двух недель в их.

Где семья сейчас

Паспорта выданы в конце января. Старший начал в школе в Хертфордшире в апреле; семья использовала паспорта Антигуа для въезда в Великобританию по стандартному визитерскому штампу без предварительной консульской обработки, что было узким местом. Налоговая позиция не изменилась, они остаются саудовскими налоговыми резидентами. Гражданство Антигуа держится пассивно.

Принципал отправил направление двоюродному брату в Джидду через две недели после выдачи паспорта. То дело открылось в мае.